Quali sono Mortgage Fraud Investigations?

Indagini antifrode ipoteca sono strutturati sforzi di guardare sulle circostanze uno specifico mutuo o un gruppo di mutui. Le indagini di questo tipo sono talvolta condotti da professionisti del settore dei mutui, ma possono anche essere gestiti da funzionari governativi o delle forze dell'ordine, se l'indagine di frode è sospettato di coinvolgere un operazione su larga scala. Investigatori frode Mortgage cercano di identificare le origini di tutti i fattori che sembrano essere al di fuori del campo di applicazione delle transazioni ipotecarie legali, e determinare se vi siano indicazioni di un tentativo di frode. Quando la prova di frodi ipotecarie è garantito, non è insolito per gli investigatori di fornire le prove per le forze dell'ordine, che possono poi adottare le misure necessarie per approfondire la questione.

L'ambito di indagini sulle frodi mutuo può variare da guardare in dati discutibili per quanto riguarda un debitore ipotecario per indagare le pratiche commerciali e le transazioni di un creditore ipotecario. Quando esaminando le circostanze intorno ad un mutuo concesso a un debitore, il focus della ricerca sarà spesso sulla determinazione se i dati non corretti è stato intenzionalmente fornito per il creditore, o anche se i dati rilevanti è stato omesso dalle informazioni fornite dal richiedente mutuo. In molte nazioni, la presentazione intenzionale di informazioni inesatte al fine di trarre profitto da una transazione commerciale è considerata la frode, e renderebbe il debitore aperta a processo per le sue azioni.

Allo stesso modo, le indagini di truffa sui mutui possono anche concentrarsi su istituti di credito. Questo a volte è il caso in cui denunce di ex clienti indicano che qualcosa nel modo in cui l'azienda opera non è in conformità con gli standard di settore e normative governative. In questo scenario, le indagini sono a volte condotte da parte delle forze federali che pagano con il compito di vigilare irregolarità apparenti in quanto erogatori di mutui ipotecari sono in funzione le loro attività, compresi i termini e le condizioni che includono nei loro contratti di mutuo. Quando e se necessario, le forze dell'ordine locali possono essere coinvolti nel corso delle indagini, con tutti i funzionari tenuti a svolgere le loro attività in conformità con le leggi vigenti.

Non tutte le indagini sulle frodi ipotecario risultano ad identificare la presenza di frodi ipotecarie. A volte, le indagini possono scoprire prove che sono stati fatti errori, senza alcun tentativo di frode. Quando questo è il caso, multe o altre sanzioni può essere in ordine, se le circostanze meritano questo tipo di azione. Come con i metodi utilizzati durante le indagini sulle frodi mutuo, qualunque tipo di azione punitiva risultante da tali indagini deve essere determinata in conformità con le leggi vigenti.

  • Professionisti del settore ipotecario o agenzie governative possono indagare su ipoteche o gruppi di mutui.