Quali sono i migliori consigli per Medical Credito Factoring?

Medical crediti factoring è il processo mediante il quale una pratica medica o di altro ente sanitario vende ad una società finanziaria con uno sconto prestabilito suoi conti per il quale si deve il denaro dai contribuenti di terze parti per i servizi resi. Con factoring, l'entità medico evita i tempi ei costi della raccolta sul debito e riceve immediatamente denaro con cui può pagare i suoi conti, investire, ampliare, o l'acquisto di attrezzature e forniture necessarie. Un'attenta analisi dei flussi di cassa della società e dei bisogni previsti per soldi su base continuativa o temporanea determinare se il factoring ha senso per un business. I proprietari delle aziende che stanno contemplando medica credito factoring deve soppesare i vantaggi e gli svantaggi di factoring con quelli di raccogliere i debiti in casa, ottenere un prestito bancario, o di ottenere un anticipo in contanti da una società finanziaria con i crediti come garanzia. Infine, il proprietario deve ricercare le diverse società finanziarie e di negoziare le condizioni più favorevoli per gli anticipi, i tassi di sconto, e le spese per il factoring.

Tipici contribuenti di terze parti, come Medicare, Medicaid, e le compagnie di assicurazione commerciali, prendere fino a 90 giorni per elaborare affermazioni mediche ed erogare i pagamenti. Imprese medici che hanno in contanti variabile flussi sia necessario mantenere un equilibrio di cassa sufficienti a disposizione per coprire i periodi di flusso di cassa o di usare pratiche basse come medico crediti factoring per coprire carenze in contanti. Società di factoring spesso acquistare Crediti I medici per il 95 al 98 per cento del loro valore nominale meno le commissioni di factoring e assicurazioni svalutazioni, con 60 al 90 per cento del denaro versato entro 48 ore e il restante 10 a 40 per cento meno i canoni versati dopo che la società finanziaria raccoglie i soldi.

Commissioni di factoring vanno da uno a quattro per cento per fattura mensile. Ad esempio, una società può vendere $ 100.000 $ (USD) per un valore di bilancio di un fattore di 98 mila dollari USD, di cui egli riceve $ 58,800 USD immediatamente e il saldo di riserva di circa 60 giorni più tardi, quando l'azienda ha raccolto su tutti i conti. La società finanziaria o fattore sottrae sue commissioni dal saldo di riserva. In base ai termini del contratto di factoring crediti medica, si può anche dedurre eventuali porzioni inesigibili dei conti.

Medical crediti factoring differisce da prestiti bancari, in quanto le società di factoring concentrarsi principalmente sul merito di credito dei contribuenti di terze parti da cui sarà recuperare i suoi fondi rispetto a quella dell'entità medico. Questo rende factoring un'opzione attraente quando un establishment medico non è su solide basi finanziarie o è stato recentemente avviato. Mentre i prestiti bancari richiedono il pagamento di interessi, l'ente medico non paga interessi sul denaro che si avanza di un fattore. Un accordo di factoring può essere ottenuto entro una settimana, mentre i prestiti bancari possono richiedere diversi mesi. I prestiti bancari sono meno costosi di quelli di medicina crediti factoring, e se l'azienda può attendere per un prestito, verrà addebitato un costo totale di fondi attraverso un prestito bancario, in particolare quando i costi per le imprese e il reddito prodotto offrono un margine di profitto sottile .