Come organizzare vostro record finanziari

Avete record finanziari che non si sa cosa fare con? Avete pile di fatture non aperti? Ti stress al momento fiscale cercando di trovare tutti i documenti richiesti? E ti manca un sistema per la gestione di tutto questo casino? Beh, non siete soli. La maggior parte delle persone potrebbero utilizzare una accurata pulizia in questo momento casa finanziaria e un po 'di manutenzione periodica per mantenere i loro record finanziari in buona forma.

Se siete pronti a mettere fine al caos, le seguenti operazioni possono camminare lungo il sentiero di organizzazione:

  1. Raccogliere tutti i documenti finanziari.

    Ciò dovrebbe includere documenti, fatture, e la posta non aperto.
  2. Impostare un sistema di archiviazione.

    Utilizzare la tabella seguente come guida per organizzare i file personali. Per la maggior parte dei soggetti principali, è necessario un solo file. Potreste scoprire che un numero inferiore o più file sono necessari a seconda della situazione personale, le preferenze, o il numero di documenti che hai per un particolare file.

    Cartella Cosa conservarvi
    Advisors Lista di nomi, indirizzi, numeri di telefono e gli indirizzi e-mail delle persone importanti nella tua vita finanziaria.
    Auto Auto o camion titolo e record di manutenzione.
    Conti bancari Tenere il conto mensile fino a quando non è riconciliato e la prossima fattura mensile è venuto in.
    Bills Due Subito dopo l'apertura elettronica, le bollette di file si deve pagare qui.
    Contratti Accordi legali (come documenti per il divorzio) e contratti di lavoro.
    Carte di Credito Una relazione annuale di credito, il tuo estratto conto mensile corrente, e le dichiarazioni più vecchie che contengono oggetti costosi che sono in garanzia attraverso la vostra carta di credito.
    Educazione Record di iscrizione, diplomi, certificati, carte di grado, trascrizioni, e relazioni sui progressi compiuti.
    Occupazione Guida del dipendente e manuale dei benefit, stipendio stub (la più recente, se i dati cumulativi appare sul stub), le valutazioni dei dipendenti, curriculum vitae aggiornato.
    Assistenza Sanitaria Le cartelle cliniche, informazioni vaccinazioni, ricevute.
    Casa di riparazione e manutenzione Records e le ricevute per qualsiasi servizi a domicilio, riparazioni, o apparecchiature (come i tagliaerba).
    Assicurazione Eventuali polizze assicurative avete: a casa, la vita, auto, medico, beni personali, e così via.
    Investimenti Estratti conto conto investimenti, record account di intermediazione, le dichiarazioni di fondi comuni, piani pensionistici, IRA, e altri investimenti.
    Prestiti Tutti i documenti relativi a un prestito per tutto il tempo che devono soldi sul prestito.
    Leggere Materiali finanziarie importanti che avrete letto in un momento più conveniente. File nel posto giusto dopo la lettura.
    Fiscali Records W-2s, 1099s, ricevute contributo di beneficenza e altri elementi relativi al periodo d'imposta in corso. Tenere dichiarazioni dei redditi e documenti giustificativi per almeno tre anni.
    To Do In attesa di finanziare progetti connessi.
    Utilities Dichiarazioni mensili attuali per acqua, gas, elettricità, telefono e TV via cavo o via satellite.
    Garanzie Mantenere le informazioni di garanzia in archivio fino a quando un articolo non è più in garanzia.
    Wills, Trusts, e Pianificazione immobiliare Tutti, eseguiti documenti estate-pianificazione attuali, nonché un elenco delle denominazioni beneficiari.
  3. Separare il vostro lavoro di ufficio in quattro pile: le fatture da pagare, To Do / lettura, File, e Shred.
  4. Posizionare le fatture da pila a pagamento nel nuovo Bills Due file, mettere le carte in tuo To Do / Leggi pila nella vostra nuova attività o leggere i file, file di tutti gli elementi nella pila di file nelle loro file appropriati, e sminuzzare le restanti carte .

    Ogni volta che si recupera la posta o di ottenere ulteriori documenti dal lavoro, dalla banca, e così via, subito seguire i passaggi 3 e 4.