Che cosa è una analisi a reddito fisso?

Un'analisi reddito fisso è la valutazione dei rischi e dei valori dei titoli a reddito fisso come le obbligazioni e altri prodotti finanziari che forniscono fissi, pagamenti regolari per coloro che investono in loro. Questi titoli sono emessi da governi e tutti i tipi di organizzazioni, al fine di raccogliere capitali per finanziare i loro progetti. Lo scopo di una analisi del reddito fisso è quello di determinare quali titoli acquistare, vendere o tenere nel proprio portafoglio di investimenti. Un investitore che detiene o intende acquistare strumenti a reddito fisso potrebbero affrontare molti dei rischi associati a questi prodotti finanziari, tra cui il rischio di tasso di interesse, il rischio di credito e rischio di inflazione. Pertanto, l'analisi del reddito fisso aiuterà a sottolineare i rischi potenziali e le ricompense, e quindi l'investitore può decidere di acquistare, tenere o vendere un determinato titolo a reddito fisso.

Questo tipo di analisi aiuterà l'investitore di valutare un particolare titolo e vedere se il valore di mercato è giusto. In altre parole, l'investitore sarà in grado di dire se la sicurezza è troppo costoso o underpriced. Questo perché alcuni strumenti a reddito fisso potrebbe essere un prezzo superiore al loro fair value, che potrebbe mettere un investitore fuori dal loro acquisto. D'altra parte, se l'analisi del reddito fisso suggerisce che un particolare strumento ha un prezzo inferiore al suo valore reale, allora lui o lei potrebbe voler comprare, perché presenta una opportunità di profitto.

Rischio di tasso di interesse e rischio di credito sono alcuni dei rischi più significativi che riguardano molti investitori a reddito fisso. Così, un analista del reddito fisso utilizzerà diversi metodi per stimare questi due rischi particolari e quantificare gli investimenti a reddito fisso certo potrebbero essere interessati a fronte di questi rischi. Ad esempio, l'aumento dei tassi di interesse togliere il valore della maggior parte degli investimenti a reddito fisso, ma da guadagnare se i tassi di interesse dovessero scendere. Questo perché i prezzi della maggioranza dei prodotti reddito fisso si muoveranno nella direzione opposta di tassi - cioè quando i tassi salgono, i prezzi scenderanno, e viceversa.

La maggior parte dei titoli a reddito fisso sono i tipi di obbligazioni di debito. Cioè, l'acquirente dei titoli è il creditore, mentre l'emittente / venditore è il mutuatario, e, quindi, l'acquirente potrebbe affrontare il rischio di credito. Questo si verifica quando l'emittente si imbatte in qualche tipo di problemi, problemi per lo più finanziari, e lui o lei non è in grado di restituire il denaro dovuto per il creditore. Pertanto, mentre conducendo una analisi reddito fisso, l'analista la misurazione del rischio di credito. Questo lo aiuterà o lei per vedere se l'emittente sarà in grado di effettuare i pagamenti regolari, così come il principale quando è dovuto per il rimborso completo.

  • Un'analisi reddito fisso è la valutazione dei rischi e dei valori dei titoli a reddito fisso come le obbligazioni.