Che cosa è un sistema di flusso di cassa?

Un sistema di flusso di cassa è un sistema di gestione che consente a un amministratore o manager di monitorare attentamente il flusso di cassa e garantire l'adeguatezza. Mentre le imprese fare soldi comprando e vendendo prodotti o servizi, il denaro che sta arrivando in è spesso molto importante. I clienti possono essere richieste solo a pagare ogni tanto, ma le bollette e del libro paga possono avere bisogno di essere pagato prima che tali pagamenti sono ricevuti.

Per le piccole imprese che hanno pochi dipendenti, la gestione di un sistema di flusso di cassa può essere una cosa facile, ma se e quando l'azienda comincia a crescere, si può rapidamente diventare più difficile. I dipendenti dipendono dal denaro sono pagati, e se non è lì perché non c'è abbastanza per il libro paga, che interesserà non solo morale, ma potrebbe portare a elevato turnover. Fatture che non possono essere pagati potrebbe fermare fornitori di consegnare. Anche se il modello di business è solido, se il flusso di cassa è un problema, la società potrebbe essere in guai seri.

Un buon sistema di flusso di cassa esaminerà tutti questi problemi, con particolare attenzione ai crediti, denaro dovuto al business, e conti da pagare, i soldi l'azienda deve qualcun altro, ad esempio un fornitore o di utilità. Payroll può anche cadere in crediti, ma questa parte del business è di solito dedicato ai conti esterni. Ci può essere un modo per gestire questi conti, come la ristrutturazione cicli di fatturazione, in modo che l'azienda riceve più di un afflusso costante e deflusso.

Gestione del denaro di denaro in cassa è anche importante. Risparmio che il denaro da utilizzare come misura temporanea per pagare le bollette fino a che non può essere reintegrato è una strategia comune. Questo è spesso chiamato un fondo di riserva, ed è utilizzato finché il flusso di cassa può alimentarlo, agendo tanto come un serbatoio in un sistema idrico. Il denaro può essere conservato in un conto fruttifero di creare anche un piccolo reddito residuo per l'azienda. Il fondo di riserva non è un account di emergenza, ma una parte del sistema.

Coloro che hanno problemi a venire con un sistema di flusso di cassa adeguato da soli hanno un paio di opzioni diverse. Una analisi dei flussi di cassa fatta da un consulente finanziario di business potrebbe essere fatto per aiutare impostare una misura per un business sistema. Vi è anche un software disponibile in grado di gestire alcune di queste attività, anche se questo spesso richiede all'utente di avere alcune abilità con il flusso di cassa.

  • Sistemi di flusso di cassa consentono ai manager di soddisfare le spese aziendali, anche se solo i clienti pagano alcune delle loro fatture.