Che cosa è un fondo Capped?

Un fondo ricoperto è un tipo di fondo comune in cui la quantità di tasse a carico degli investitori è limitata dalla gestione del fondo. Tale importo è di solito espressa in percentuale delle spese sostenute dal management rispetto al valore del patrimonio netto del fondo. Gli investitori in un fondo ricoperto generalmente possono essere certi che le tasse che pagano saranno minimi rispetto ai fondi non ridotti. Di conseguenza, gli investitori possono aspettarsi migliori rendimenti sui loro investimenti, perché le tasse sono tenuti sotto controllo.

Gli investitori spesso prendono parte in un fondo comune, perché consente loro di diversificare il proprio portafoglio con un singolo investimento. I fondi comuni hanno investimenti provenienti da più fonti e investire quei fondi in molti veicoli diversi. Il valore di un fondo è determinato dal valore del patrimonio netto di tutti gli investimenti all'interno del fondo. E 'importante per gli investitori a capire che tutti i ritorni che ricevono dal Fondo sotto forma di plusvalenze potrebbero essere limitati dalle tariffe applicate dal management del fondo. Di conseguenza, un fondo ricoperto può essere un modo per tenere queste spese sotto controllo.

Le tasse sono addebitate dalla gestione di un fondo comune per molte ragioni diverse. Commissioni di gestione semplici sono comunemente pagano, insieme a commissioni accumulato durante il processo di effettuare gli investimenti che compongono il fondo. In alcuni casi, i gestori del fondo possono anche avere a rimborsare il Fondo con risorse proprie, e tale rimborso è generalmente a carico degli investitori. Un fondo ricoperto può o non può includere queste tasse di rimborso nei loro calcoli su ciò che gli investitori devono pagare.

Come esempio di come funziona un fondo ricoperto, immaginare che un certo fondo comune promette che gli investitori saranno non pagare più del due per cento del valore patrimoniale netto del fondo per le spese. Se il fondo ha $ 200.000 $ (USD) del patrimonio netto, che significa che non più di due per cento di quella totale, o $ 4,000 USD, sarà addebitato agli investitori del fondo. Queste spese saranno guarniti da eventuali plusvalenze realizzate da investitori o saranno accatastati su eventuali perdite di valore del fondo soffre.

L'incidenza dei costi che fa pagare un fondo ricoperto di solito è indicato nel prospetto degli investimenti del fondo. Si tratta di un documento che riassume tutti i dettagli relativi alla salute e le operazioni di un fondo comune. E 'importante rendersi conto che la maggior parte dei gestori di fondi hanno l'autorità per rimuovere i limiti posti per le spese a loro discrezione, in cui la commissione di punti a carico degli investitori in un fondo possono aumentare in modo significativo.

  • Commissioni di gestione del fondo coprono lo stipendio del gestore del fondo che presiede il fondo.