Quali sono i pro ei contro di copertura con derivati?

Copertura con derivati ​​è la pratica di investitori con investimenti in derivati ​​come opzioni o future per la protezione contro le perdite di altri investimenti in portafoglio. Giocando con successo un investimento fuori l'altro, un investitore può mantenere il rischio al minimo. Il vantaggio di copertura con derivati ​​è che un investitore non può essere danneggiato dal cattivo andamento del titolo sottostante del contratto derivato. Purtroppo, questa pratica riduce anche la possibilità per l'investitore di ottenere profitti e introduce anche la natura un po 'imprevedibile dei derivati ​​nel mix.

Molti investitori utilizzano derivati, che sono strumenti finanziari che permettono la speculazione su un titolo senza avere per l'acquisto del titolo stesso, come alternativa a basso costo per investire in borsa. Il prezzo di un contratto derivato è di solito una piccola percentuale del prezzo di mercato del titolo sottostante, e offre una maggiore flessibilità per l'investitore per profitti significativi a breve termine. Mentre alcuni guardano a loro in cerca di profitti, altri investitori preferiscono copertura con derivati ​​come il modo migliore per utilizzare questi strumenti volatili.

Esistono diversi metodi di copertura con derivati ​​disponibili a seconda del tipo di derivato in questione. Un investitore può utilizzare contratti di opzione noti come mette per bilanciare il rischio di avere una notevole quantità di un determinato titolo. Un'opzione put conferisce al titolare il diritto di vendere 100 azioni di un titolo sottostante a un certo punto in futuro. Se il prezzo delle azioni scende, il contratto di opzione put diventa più prezioso, ovvero l'investitore può vendere ad un premio come un modo di perdite tampone fino ai rimbalzi azionari.

Un altro modo in cui un investitore può utilizzare copertura con derivati ​​di beneficiare se stesso è attraverso un contratto future. Un contratto futures prevede la vendita di un titolo specifico al prezzo corrente di mercato in una data nel futuro. Ancora una volta, un individuo fortemente investito in una certa sicurezza è possibile utilizzare un contratto future come un modo per bloccare il prezzo di vendita che la sicurezza. Ciò eviterà anche contro un potenziale calo dei prezzi.

Esistono alcuni svantaggi in copertura con derivati ​​che un investitore deve capire. Per uno, la pratica della copertura è essenzialmente una scommessa contro l'investimento iniziale. Ciò significa che qualsiasi profitto dall'investimento iniziale sarà mitigata dalla perdita subita dal derivato. Inoltre, i prezzi possono muoversi così rapidamente che un danno subito dal derivato di copertura può superare gli utili dal titolo sottostante.

  • Molti investitori utilizzano derivati, che sono strumenti finanziari che permettono la speculazione su un titolo senza avere per l'acquisto del titolo stesso.