Che cosa è la protezione degli investitori?

La tutela degli investitori è uno degli elementi più importanti di un mercato mobiliare fiorente o altro istituto di investimento finanziario. In poche parole, la tutela degli investitori è lo sforzo per fare in modo che coloro che investono i loro soldi in prodotti finanziari regolamentati non sono truffati da intermediari o da altre parti. Il governo degli Stati Uniti mantiene alcune agenzie di regolamentazione e azioni intese a fornire protezione degli investitori per chi acquista in varie opportunità di investimento.

E 'importante notare che, a differenza del governo per l'assicurazione dei depositi monetari, degli investitori e tutela dei consumatori non si estende a copertura perdite quando i titoli o prodotti diminuiscono in valore. Gli investitori devono assumere l'esistenza del rischio come parte della loro opportunità per i guadagni. Tutela degli investitori si concentra sul fare in modo che gli investitori siano pienamente informati sui loro acquisti, che l'attività di insider non minaccia il valore di alcuni portafogli per l'arricchimento di altri, e che le aziende non sono semplicemente "perso" in casi di fallimento di intermediazione.

La Securities Investor Protection Corporation o SIPC è parte integrante di tutela degli investitori in America. Questa agenzia fornisce un sistema di crediti per gli incidenti di "Lost o mancanti titoli" che possono verificarsi in un errore di intermediazione o situazione simile. Il SIPC delinea l'ammissibilità specifica per i suoi servizi sul proprio sito web.

Nel mercato azionario degli Stati Uniti, la US Securities and Exchange Commission fornisce anche una certa protezione significativa per gli investitori cercando di regolamentare il mercato. Alcune regole e regolamenti di Wall Street sono destinate a vietare l'insider trading, in cui gli individui possono utilizzare le informazioni esclusive su eventi futuri da guadagnare da tempestive operazioni di borsa che possono diminuire il valore dei restanti titoli. La SEC valuta anche le società quotate in borsa per i rapporti contabili accurati agli azionisti.

In termini di portata globale e il potere, l'idea di tutela degli investitori ha generato un certo dibattito intenso. Alcuni si chiedono se la SEC e le agenzie collegate può effettivamente "polizia di Wall Street", e se la vera tutela degli investitori fa parte del panorama finanziario americano. Nel frattempo, ci sono relativamente poche misure di salvaguardia contro i tipi più piccoli di gestori di fondi fraudolente e altri venditori che prendono in denaro degli investitori e successivamente svalutano i loro fondi propri.

Con le offerte di investimento che non fanno parte degli scambi quotate, gli investitori sono particolarmente vulnerabili alle frodi. Anche se le agenzie federali non indagare e perseguire alcuni di questi individui, una parte di investimento esperti è quello di fare "due diligence", non solo sulla solvibilità dei titoli finanziari o azioni coinvolte in un commercio, ma anche le persone che sono in esecuzione piccolo investimento aziende. Molti dei più informali offerte di investimento sono in genere al di sotto del radar di regolatori federali, e professionisti della finanza avvertono gli investitori per visualizzarli con sospetto. Futuri cambiamenti nel settore finanziario americano può portare a miglioramenti nella tutela degli investitori generale per tutte le categorie di persone che hanno messo i loro soldi in beni incerti.

  • Gli investitori devono assumere l'esistenza del rischio come parte della loro opportunità per i guadagni.
  • Tutela degli investitori è lo sforzo per fare in modo che coloro che investono i loro soldi in prodotti finanziari regolamentati non sono defraudato.